FX - FLUXO DE CAIXA
 
O módulo FX - Fluxo de Caixa tem por objetivo agilizar e adicionar qualidade às projeções de caixa, visando o gerenciamento cada vez mais efetivo das disponibilidades financeiras da empresa. O fluxo de caixa tem como base as informações mantidas pelos módulos PagNet, CR - Contas a Receber e XB - Conciliação Bancária. O acesso direto às informações garante que a posição apresentada esteja sempre atualizada. A projeção de caixa, considera ainda, para efeito de refinamento das informações dos módulos de origem, regras de projeção de caixa definidas pelo usuário, negociações com bancos, informações complementares alimentadas manualmente e ajustes de valores decididos pela Tesouraria. O acompanhamento do fluxo de caixa realizado x projetado e a análise das variações ocorridas propicia o aperfeiçoamento contínuo das projeções de caixa.

Visão Multidimensional
 Dimensões configuráveis pelo usuário para definir o nível de detalhe do fluxo
 Exemplos de dimensões: banco, conta bancária, modalidade de cobrança, forma de pagamento / recebimento, ramo, filial
 Definição de horizonte e unidade de tempo a ser utilizada para apresentação do fluxo

Tratamento Multi-Moeda
 Capacidade de apresentação do fluxo em várias moedas

Projeção de Caixa
 Montagem do fluxo de caixa considerando o realizado e o projetado para o futuro, com base nas informações mantidas pelos demais módulos
 Possibilidade de construção de múltiplos cenários de planejamento
 Regras de projeção aplicáveis por cenário e por categoria de fluxo de caixa, para refinamento das informações providas pelos módulos de origem

Análise das variações
 Acompanhamento do fluxo de caixa realizadoXprojetado e análise das variações ocorridas

Negociações com Bancos
 Informações sobre tarifas bancárias negociadas com os diferentes bancos por tipo de serviço e regras de cálculo dos saldos ADM e Reserva

Gestão de Contas Correntes
 Apuração das disponibilidades financeiras e planejamento das movimentações do dia
 Sugestão de transferências de saldos entre contas / empresas
img src="images\blue.gif"> Consultas / relatórios de, acompanhamento de saldos médios e despesas bancárias

Orçamento de Caixa
 Interface padrão para receber informações de orçamento

Recursos para adaptação ao ambiente do cliente
 Configuração das dimensões e categorias de fluxo de caixa
 Configuração de cenários de planejamento e regras de projeção
 Configuração da integração com os módulos CR -Contas a Receber, PagNet e XB - Conciliação Bancária

AF - APLICAÇÃO FINANCEIRA
 
O módulo AF - Aplicações Financeiras tem por objetivo o controle da posição de aplicações financeiras e o atendimento dos requisitos determinados pelos órgãos reguladores.

Posição de Aplicações Financeiras
 Controle da posição de aplicações financeiras por gestor
 Registro de compras e vendas de ações, aplicações e resgates em títulos e fundos de investimento de renda fixa ou variável
 No caso de ações, registro das datas de negociação e liquidação financeira bem como apuração do lucro ou prejuízo na venda de ações
 Informações sobre as categorias SUSEP: Para negociação,Disponível para venda, Mantidos até vencimento
 Atualização das posições de acordo com o PU ANDIMA, PU 238 e BOVESPA.

Contabilização de Aplicações Financeiras
 Contabilização automática baseada em lançamentos contábeis pré-definidos (conceito de evento contábil)
 Partidas contábeis permitem a contabilização de movimentações, apropriação de juros, provisões de desvalorização ajustes de valorização de acordo com as categorias SUSEP e prazo das aplicações (Longo Prazo ou Curto Prazo)
 Exportação de lançamentos contábeis para o SunSystems,com opções de preenchimento automático dos t-codes requeridos para cada conta

Recursos para adaptação ao ambiente do cliente
 Configuração de gestores, emissores e aplicações financeiras
 Configuração de eventos contábeis
 Integração contábil com SunSystems

CR - CONTAS A RECEBER
 
O CR - Contas a Receber tem como objetivo simplificar e automatizar os processos de Cobrança, adicionando qualidade e velocidade ao fluxo de informações de recebimentos para o gerenciamento de caixa. As funções de recebimento manual, desenvolvidas para o ambiente Intranet, oferecem flexibilidade de liquidação de múltiplas parcelas com diferentes formas de pagamento, com emissão de recibos por cliente.
Na liquidação de cobrança eletrônica, o sistema possibilita a eliminação de controles manuais de irregularidades de cobrança, utilizando limites de tolerância para identificá-las, disponibilizando ações para o seu tratamento e controlando-as até a resolução. O sistema possibilita também o controle de cobrança antecipada pendente de emissão.
Integrado ao módulo FX - Fluxo de Caixa, o CR - Contas a Receber fornece a posição atualizada de parcelas a receber, liquidação de cobrança e cobrança a regularizar para compor o fluxo de caixa.
Operando em conjunto com o módulo XB - Conciliação Bancária, possibilita o refinamento da posição de caixa com a conciliação automática das liquidações de cobrança. Com facilidades para adaptação ao ambiente do cliente, integração com os demais sistemas da empresa, e operação com diferentes bancos, o CR - Contas a Receber permite a centralização das funções de tratamento da cobrança e troca de informações com bancos em um único sistema, com ganhos em termos de segurança e custos de manutenção.

Título
 Interface padrão "in-out" para receber transações de outros sistemas e retornar a situação dos recebimentos
 Título a Receber: Propostas - cobrança antecipada, Prêmios de Seguro - parcelas emitidas, canceladas, reativadas, Outros títulos (por exemplo, salvados, ressarcimentos, aluguéis a receber)
 Título Recebido: 1a. Parcela emitida e quitada com cobrança antecipada
 Opção para entrada de Item a receber de forma manual

Liquidação Bancária
 Interface com bancos para uso de sistemas de cobrança bancária e débito em conta
 Flexibilidade para configurar os layouts de remessa e retorno de cada banco
 Envio dos títulos para cobrança
 Tratamento do retorno do banco e ocorrências
 Liquidação da cobrança normal de acordo com parâmetros de tolerância definidos pelo usuário
 Identificação de pendências de cobrança: Cobrança antecipada pendente de emissão, Recebimento a menor, Recebimento a maior, Recebimento de título cobrado, Recebimento de título cancelado
 Controle de despesas de cobrança

Liquidação Manual
 Recebimento manual de títulos (Web)
 Possibilidade de receber múltiplas parcelas com diferentes formas de pagamento (por exemplo, mais de um cheque) (Web)
 Emissão de recibos por cliente (Web)
 Controle dos depósitos bancários de valores recebidos nas filiais (Web)
 Suporte a múltiplas formas de liquidação: Cheque, Dinheiro,Aviso de crédito, Aviso de crédito líquido de IOF, Liquidação com indenização de sinistro, Liquidação contra despesa

Pendências de Cobrança
 Controle de cobrança antecipada pendente de emissão
 Controle de irregularidades de cobrança pendentes de resolução
 Alocação automática de títulos quitados por cobrança antecipada
 Opções para tratamento de pendências de cobrança: liquidação de títulos com diferença a maior/ a menor, liquidação com recebimento da diferença (e emissão de recibo), alocação manual da pendência a outro título, devolução, estorno

Tributos
 Demonstrativo para recolhimento de IOF com base nos fatos geradores: emissão de títulos quitados por cobrança antecipada e cobrança de títulos em carteira (liquidação manual)

Contabilização da Cobrança
 Conceitos compatíveis com o SunSystems
 Contabilização automática da liquidação de cobrança bancária ou manual e do tratamento de pendências de cobrança, baseada em lançamentos contábeis pré-definidos (conceito de evento contábil)
 Exportação de lançamentos contábeis para o SunSystems, com opções de preenchimento automático dos t-codes requeridos para cada conta

Recursos para adaptação ao ambiente do cliente
 Configuração de bancos utilizados (contas correntes e layouts de cobrança eletrônica)
 Limites de tolerância para irregularidades de cobrança
 Parâmetros de geração de "repique" de débito em conta em caso de insuficiência de fundos
 Configuração de eventos contábeis
 Interface padrão "in-out" para receber transações de outros sistemas e retornar a situação dos recebimentos
 Integração com os módulos Conciliação Bancária e Fluxo de Caixa
 Integração contábil com SunSystems

XB - CONCILIAÇÃO BANCÁRIA
 
A agilidade na conciliação bancária é essencial para a qualidade da gestão de caixa. Tendo como principal objetivo reduzir prazos e custos associados à conciliação bancária, o módulo XB - Conciliação Bancária oferece ferramentas para o tratamento abrangente de extratos bancários e conciliação destes lançamentos com as informações geradas pelos módulos CR - Contas a Receber e PagNet.

A importação dos arquivos de extrato bancário pode ser centralizada em uma única área e as informações do extrato distribuídas para uso por todas as áreas interessadas, como Cobrança, Contabilidade, já "traduzidas" para formato padronizado para todos os bancos.

Outras facilidades abrangem a possibilidade de contabilização automática de lançamentos do extrato, eliminando processos manuais e minimizando pendências de conciliação.

Tratamento de extratos bancários
 Importação dos arquivos de extrato de conta corrente fornecidos pelos diversos bancos
 Lançamentos do extrato convertidos para um layout padrão, com códigos de movimento padronizados, definidos e mantidos pelo usuário
 Possibilidade de entrada manual de extratos bancários (opção para contas com pouca movimentação ou bancos que não fornecem arquivos de extrato)
 Consultas analíticas e sintéticas aos extratos bancários, com possibilidade de impressão ou exportação para Excel.

Contabilização do extrato bancário
 Contabilização automática de lançamentos de tarifas bancárias, tributos, débitos automáticos
 Lançamentos contábeis pré-definidos (conceito de evento contábil)
 Associação de eventos contábeis aos códigos de lançamento do extrato, para definir os lançamentos contábeis a serem gerados
 Exportação de lançamentos contábeis para o SunSystems, com opções para o preenchimento automático dos campos t-codes, referência e histórico do lançamento

Conciliação Bancária
 Conciliação automática de lançamentos do extrato x lançamentos do Contas a Receber / Contas a Pagar de acordo com regras de conciliação definidas pelo usuário
 Verificação de inconsistências na conciliação de cheques (por exemplo, cheques emitidos com valor diferente do compensado)
 Conciliação manual de lançamentos do extrato x lançamentos do Contas a Receber / Contas a Pagar
 Consultas / relatórios apresentando: Lançamentos conciliados, Pendências do extrato e Pendências do Contas a Receber / a Pagar
 Interface padrão para receber transações externas de pagamentos e recebimentos de outros sistemas ou por entrada manual
 Exportação de lançamentos do extrato para o SunSystems.

Integração com o Fluxo de Caixa
 Saldos bancários e lançamentos do extrato podem ser associados a categorias do fluxo de caixa para que os valores sejam transportados para o fluxo de caixa

Recursos para adaptação ao ambiente do cliente
 Configuração dos layouts de arquivos de extrato dos bancos utilizados
 Configuração de regras para conciliação automática
 Configuração do tratamento dos lançamentos do extrato
 Interface padrão para receber transações externas de pagamentos e recebimentos
 Integração com os módulos CR - Contas a Receber, PagNet e FX - Fluxo de Caixa
 Integração contábil com SunSystems

PAGNET
 
O PagNet tem como objetivo simplificar e automatizar os processos de Contas a Pagar, adicionando qualidade e velocidade ao fluxo de informações de desembolsos para o gerenciamento de caixa.
Operando em ambiente Intranet, usuários em diferentes localidades podem solicitar pagamentos a partir de um cadastro centralizado de empresas e pessoas que recebem pagamentos. Menus configuráveis e perfis de acesso garantem controle de quais funções estarão disponíveis para cada usuário e suportam a implementação de Work Flow.
Integrado ao módulo FX - Fluxo de Caixa, o PagNet fornece a posição atualizada de solicitações de pagamentos e pagamentos efetuados para compor o fluxo de caixa.
Operando em conjunto com o módulo XB - Conciliação Bancária, possibilita o refinamento da posição de caixa com a conciliação automática dos desembolsos e a identificação dos cheques compensados. Concebido para atender os requisitos da legislação brasileira e do mercado segurador, o PagNet provê o tratamento contábil e fiscal dos pagamentos, contemplando lançamentos contábeis pré-definidos, rateios, situações diferenciadas de incidência de impostos (IR, INSS, ISS e outros), e necessidades de elaboração de relatórios anuais. O PagNet tem conceitos contábeis compatíveis com o SunSystems. Com facilidades para adaptação ao ambiente do cliente, integração com os demais sistemas da empresa, e operação com diferentes bancos, o PagNet permite a centralização das funções de troca de informações com bancos, cálculo de impostos e contabilização de pagamentos em um único sistema, com ganhos em termos de segurança e custos de manutenção.

Solicitação de Pagamentos
 Solicitação de pagamento "amigável"
 Interface padrão "in-out" para receber solicitações de pagamento de outros sistemas e retornar a situação dos pagamentos
 Cadastro centralizado de empresas e pessoas que recebem pagamentos

Processo de Pagamento
 Liberação de pagamentos de acordo com as regras definidas pelo usuário
 Pagamento Eletrônico: flexibilidade para configuração dos layouts de remessa e retorno de cada banco; tratamento do arquivo retorno e dos pagamentos rejeitados / devolvidos
 Pagamento em Cheque: configuração do layout de cada banco; impressão em formulário de cheques ou talonário comum (impressora de cheques); opções para confirmação, reimpressão ou cancelamento do cheque impresso
 Emissão de recibos, prévias e relatórios definitivos de pagamento
 Consultas de pagamentos com diversos filtros e possibilidade de impressão e exportação para Excel

Tributos
 Cálculo de IR, ISS, INSS e outros tributos incidentes sobre pagamentos a pessoas físicas e jurídicas
 Parâmetros de cálculo mantidos pelo usuário
 Demonstrativos para recolhimento de IR, ISS e INSS
 Geração de informações requeridas por órgãos reguladores (DIRF, Informes de Rendimento, GFIP, DES)
 Tratamento de cancelamento de pagamentos para efeito de compensação de tributos
 Abertura para manutenção das informações de tributos pela área responsável

Contabilização de Pagamentos
 Conceitos compatíveis com o SunSystems (Contas contábeis e t-codes)
 Lançamentos contábeis pré-definidos (conceito de evento contábil) com opções para: contabilização na entrada da solicitação de pagamento (provisão) e/ou no pagamento; distribuição de despesas; preenchimento automático de T-codes, referência e histórico do lançamento
 Restrição de eventos contábeis por usuário
 Tratamento contábil de cancelamentos de pagamento
 Exportação dos lançamentos contábeis para o SunSystems

Controles
 Segregação de funções por perfis de usuário associados aos respectivos menus
 Trilhas de auditoria do cadastro de beneficiários e pagamentos registrando a função executada, data, hora e usuário
 Controle do estoque de formulários de cheque (por filial) e da situação de cada cheque (emitido, inutilizado, cancelado, compensado, sustado, prescrito)

Fluxo de Aprovação (opcional)
 Configuração de fluxos de aprovação eletrônica e aprovadores para solicitações de pagamento e alterações cadastrais
 Múltiplas etapas de aprovação combinando tipos de aprovação (alçada de aprovação de valor, centro de custo solicitante, conteúdo)
 Monitoramento de transações pendentes de aprovação e respectivos aprovadores

Despesa de Viagem (opcional)
 Tratamento de solicitação de adiantamento e prestação de contas de despesas de viagem
 Controle de adiantamentos pendentes de prestação de contas
 Tratamento de solicitação de adiantamento e prestação de contas de despesas de viagem
 Controle de adiantamentos pendentes de prestação de contas

Fundo Fixo (opcional)
 Tratamento de solicitação de fundo fixo administrado por filiais
 Opções de reposição do fundo fixo: automática (a cada solicitação de pagamento e detalhamento de despesas) ou manual (com controle do saldo do fundo fixo)
 Tratamento de solicitação de fundo fixo administrado por filiais
 Opções de reposição do fundo fixo: automática (a cada solicitação de pagamento e detalhamento de despesas) ou manual (com controle do saldo do fundo fixo)

Corretor (opcional)
 Controle de conta corrente de comissionados
 Tratamento dos movimentos a pagar/ a receber do corretor, abrangendo tributação, pagamento, contabilização e geração de extrato de conta corrente
 Tratamento diferenciado das solicitações de pagamento de adiantamento de comissão
 Pagamentos efetuados de acordo com a frequência de pagamento definida no cadastro do corretor
 Interfaces padrão para receber do sistema de seguros o cadastro de comissionados e os movimentos a pagar/ a receber

AutoPag (opcional)
 Automação dos processos de pagamento para execução sem intervenção do usuário
 Redução da carga de trabalho do usuário com todos os controles dos processos executados (log)

Recursos para adaptação ao ambiente do cliente
 Configuração de empresas, filiais e tipos de operação autorizados
 Configuração de tipos de operação
 Configuração de bancos utilizados (contas correntes, layouts de pagamento eletrônico e cheque)
 Configuração de formas de pagamento e contas correntes utilizadas por tipo de operação
 Configuração de eventos contábeis e tributos
 Configuração de perfis de usuário e menus com as funções autorizadas para cada perfil
 Interface padrão "in-out" para receber solicitações de pagamento de outros sistemas e retornar a situação dos pagamentos
 Integração com os módulos Conciliação Bancária e Fluxo de Caixa
 Integração contábil com Sun Systems